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            金证副总裁钟桂全:金证新一代分布式交易结算技术,助力券商交易结算架构更新迭代

            发布时间:2021-05-20 | 关注:8951

              最近,在金证股份(以下简称“金证”)主办的“金潮涌动 证见未来——证券交易结算技术发展论坛”上,金证副总裁钟桂全针对目前证券行业在交易结算系统领域中的现状做出了分析,并就金证在多年来积累的技术和产品做了分享。

              作为深耕行业20多年,金证在证券交易结算领域有丰富的技术和产品积累,截止目前,金证新一代分布式架构FS2.0及核心部件均已在多家券商落地投产。

              对此,钟桂全接受了中金在线等行业媒体的专访,全面剖析金证新一代分布式核心业务系统FS2.0的系统设计、业务考量、技术创新以及落地路径等话题。

             

              Q:当前证券行业创新不断,业务呈多元化发展趋势,您对行业发展与转型有何看法?

              A目前,财富管理转型正在进行,机构投资规??焖僭龀?,随着金融市场持续开放,券商业务正向国际化,机构化、多元化等方向发展;同时,业内整合集团化,头部集中、以及差异化发展的竞争格局也正在形成;在监管方面,强监管成为常态,引导行业回归本源,借助科技和智能化手段提高监管效率;在技术方面,则以金融科技为代表的新技术,正推动行业向数字化、科技化、智能化方向发展。

             

              Q:作为证券IT资深专家,您如何看待当前证券核心交易结算所面临问题和困境,以及证券核心技术的发展?

              A目前的证券交易系统,也就是传统的大集中式交易系统,我认为至少存在以下两方面的困境:

            • 一方面,创新业务越来越多,核心业务系统不断增加,这种堆叠式发展构建,使得功能和数据冗余,给业务创新和系统运维带来很多困扰;
            • 另一方面,近十多年来,核心系统的技术架构并没有本质化的改变,仍然是单体的多层技术架构,给系统扩容、定制开发等带来很多限制。

              我们都非常清楚一套好的交易结算系统需要考虑的方面和层次是非常多的,比如:

            • 需要考虑对业务创新的快速支持,又要考虑技术架构的先进稳定;
            • 追求极致的性能速度,又要考虑绝对的安全可靠;
            • 需要考虑系统的技术实现满足个性化,又要兼顾运维的便利等。

              行业经过多年的探索和实践,未来系统向分布式、微服云化发展已是行业共识,可是CAP理论告诉我们三者难以兼得,那么如何平衡各方诉求是系统在设计实现上的共同难题。

              关于证券核心技术发展,目前全行业都在探索和实践过程中,虽然思路和路径不尽相同,但是方向和目标已然趋同一致。

            • 应用架构方面,通过持续对现有集中交易系统减负和瘦身,已经逐步把账户、资金、报表报送等非交易业务从中剥离,同时,基于低时延技术构建极速订单系统,基于RPA技术实现运维及清算自动化,通过技术的迭代升级,推动应用架构从集中式向分布式方向发展。
            • 技术架构方面,从单体架构到分布式架构,再到微服务架构,已成为行业的主流实践方向。微服务架构突破传统架构的技术瓶颈,解除核心业务系统对单体、高性能设备的依赖。随着容器技术的成熟应用,以及基础设施的云化,云原生已成为新的探索实践方向。

             

              Q:在这种趋势下,金证是如何考虑新一代核心业务系统设计,尤其在系统架构与技术应用方面有什么特殊考量?

              A金证充分结合当前及未来在业务和技术方面的发展,新一代的核心业务系统需要在业务、技术、运维、开发等方面综合考量。

            • 业务方面需要实现全业务的同时支持7X24服务;
            • 技术方面需要先进的架构支撑业务快速交付;
            • 运维方面需要全方位监控、快速定位故障、灰度升级;
            • 开发方面需要实现自主可控,且满足国产化信创产业要求。

              金证在新一代核心业务系统的研发过程中,始终秉承分布式的架构思想进行构建和实践:

             

              基于“三分离”与“四整合”理念

              金证新一代核心业务系统,是基于“三分离、四整合”的理念进行设计。一方面,因为业务发展驱动精细化的系统拆分,如:交易与清算分离、账户与资金分离、交易服务与通道分离;另一方面,因为高效运营驱动后台管理和服务的整合,如:运营整合、接入整合、数据整合、后台服务整合。

              基于“稳态”与“敏态”设计原则

              在系统设计时对交易业务进行纵向解耦,构建了“稳态”的订单系统和报盘系统,以及“敏态”的交易服务中台和专业交易终端。金证新一代核心业务系统的交易服务体系具备高可用、高性能、易扩展等特点,同时兼顾7*24全业务支持。

              基于“融合性架构”作为技术底座

              在技术架构选型与应用层面,新一代核心业务系统以金证KOCA云原生技术平台为技术底座,同时针对于不同业务开展要求,提供具有针对性的技术平台支撑。比如:针对交易业务,要求强业务逻辑和灵活扩展,我们可提供金证MAP微架构开发平台;针对清算业务,需要对超大数据进行实时计算处理,则我们可提供基于Spark+Hadoop技术平台。

             

              Q:作为证券核心业务中最重要组成部分,金证是如何实现证券交易的高可用、高性能、易扩展?

              A首先,高可用?;诮鹬ぷ灾餮蟹⒌母咚?/span>Hare消息总线,实现同城订单多活部署及两地三中心多活架构应用。

              其次,高性能。金证订单极速版本在性能速度方面已经取得全面突破,内部处理耗时在两微秒左右,已经逼近FPGA实现交易处理的性能水平。

              最后,易扩展。金证通过交易通道分离技术应用,获得灵活的多节点扩展部署能力。同时支持云化部署,可实现界面化、流程化的节点扩容操作。

             

              Q:要保障交易系统安全,风控必不可少,那么,金证在交易风控层面是如何考虑与设计?

             ?。粒?/strong>金证提出四层交易安全风控体系,分别为接入风险管控、前端风控、产品风控以及异常风控。根据这四类风控的时效性要求,以及业务控制逻辑的不同,分别由实时风控系统和旁路风控系统来实现事前和盯市风控业务。风控系统已支持:交易合规、交易额度、资金安全、特殊人群、异常交易、技术安全等全业务指标,合计187项默认场景、 13项处置流程、350项风险指标,满足券商交易事前,事中盯市、以及异常交易行为监控要求。

             

              Q:交易与风控安全固然重要,稳固的后台业务处理能力也一样不可或缺,您认为当前券商对盘后业务处理能力提出了哪些新要求?在技术上应用方面实现了哪些创新和突破?

             ?。粒?/strong>我们认为,随着创新业务增加,机构化业务、公募托管等业务规模的扩大,券商后台业务处理的困境逐渐凸显出来。

            在清算服务方面,核心诉求就是高效、准确、自动化。为了解决系统建设分散、交收时间窗口限制、人力紧张等共性问题,行业主流的解决方案是采用内存技术和RPA技术解决部分效率及自动化的问题。

              在应用服务方面,包括全业务、多法人、多结算主体服务以及机构增强服务等等,都还无暇顾及。金证后台业务系统(清算中心)是行业首家不仅聚焦解决基础清算难题,同时持续完善应用清算服务的产品解决方案。

              金证是行业首次将大数据分布式计算架构应用于清算业务的软件服务商?;?/span>SparkHadoop分布式计算架构,实现全业务清算、多层次结算账户体系构建、7X24小时业务与服务、实时清算与交收、全类资产簿记管理等核心业务场景与功能。

             

              Q:众所周知,核心技术是业务的基础,那么,回到证券产品本身,钟总您能否给我们阐述一下金证证券新一代分布式架构FS2.0这款全新的分布式产品?

              A金证FS2.0定位为券商在经纪零售、财富管理、机构业务、创新业务等方面的底座核心业务系统。金证自2015年推新一代分布式新架构FS1.0,截止目前已完成架构的2.0版本迭代升级。

            • 第一轮迭代:依据业务链路前中后场景分步实现,账户系统、资金系统、运营中台系统、交易订单系统、以及包含全业务清算和资产薄记的后台业务系统等等,这些系统产品已全部面向市场投产;
            • 第二轮迭代:依托金证在2019年向行业发布的云原生技术平台KOCA,以微服务思想,云原生技术,对第一轮迭代的系统产品进行优化、构建和融合,现已完成全部产品升级,向行业发布:分布式、微服务、云原生的金证FS2.0产品解决方案。

              金证FS2.0将以融合开放的技术和业务架构体系,依托分布式数据库、大数据计算、AI人工智能等先进技术,为行业新一代的核心业务系统建设,树立新标杆,满足券商未来5-10年业务规划和发展需求。

             

              Q:然而产品终将需要落地,金证在推动新一代产品落地,具体有什么的方案和建议?

             ?。粒?/strong>金证FS2.0采用分布式和微服务架构思想构建,并且基于完全开放的体系和标准,可以定制各种构建方案。

             

              路径一:集中式交易系统的灰度演变

              延续行业前期逐步从集中交易系统中剥离账户业务、资金业务,以及开放式基金业务迁移的思想,通过进一步剥离清算业务,给集中交易系统减负,退化为交易订单职能,最后被新的订单系统接管,从而完成最终新系统的构建。

              路径二:新业务契机下的系统灰度升级

              另一种思路是基于发展财富管理、机构交易等业务契机,采用独立构建全新的系统承载新业务,或小规??突г诵?,待完成架构和业务的验证,以及完善运维体系后,完成集中交易系统数据的迁移,最终全面接管集中交易系统。

             

              Q:作为金证证券首席架构师,依托于交易结算核心底座,您能否给我们介绍一下金证证券业务产品布局?

              A金证深耕行业20多年,与行业共同成长。我们在证券交易结算领域有丰富的技术和产品积累,已形成以证券为中心的产品链条,在经纪业务、资管业务、自营业务、量化交易等方面提供完整的解决方案和服务。

            • 大证券领域产品方案:证券核心交易产品、财富业务转型方案、机构交易服务方案等;
            • 大资管领域产品方案:QFII/投资交易系统、实时估值系统、TA资产份额登记系统、投研一体化方案等;
            • 量化交易领域产品方案:CS量化交易平台、ISON日内交易系统、AI-TO策略等;
            • 互联网证券领域产品方案:非现场平台产品、综合金融商城产品、智能运营助理产品等;
            • 自动化IT运维产品方案:K - RPA解决方案、KC-3M自动化运维平台等;
            • AI智能金融应用产品方案:智能财务风险分析系统、企业知识图谱平台系统、智能舆情等。

              同时,积极引入实力雄厚的战略投资者,如平安、腾讯、京东等,共谋金融科技生态发展。

              金证FS2.0将以融合开放的技术和业务架构体系,依托分布式数据库、大数据计算、AI人工智能等先进技术,为行业新一代的核心业务系统建设,树立新标杆,满足券商未来5-10年业务规划和发展需求。

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